Ach, als de huizenmarkt inzakt, betekent dat toch tevens een verlaging van de overdrachtsbelasting en notariskosten? Probleem lost zichzelf op.

Best interessant dat economie en zo.

/n00b, ja

Ander leukigheidje voor al die mensen die zich helemaal klem hebben gezet bij de DSB-bank op basis van de overwaarde van hun huis: wat zou er gebeuren als je geen overwaarde meer hebt?

Nou niets Gronk, zo lang je maar niet hoeft te verhuizen en je baan niet verliest. Kijk nieuw is dit niet, mijn ouders kochten in 1978 een duur huis en dat was in 1980 nog 60% waard van waar ze het voor kochten. Nu is het inmiddels ruim 200% waard van de oorspronkelijke koopprijs.

Die belasting zakt wel mee, maar het is een percentage. Ik weet niet hoeveel die belasting is, maar als het 10% is, en de huizenprijs zakt 6%, dan heb je maar 0.6 procent profeit van die zakkende belasting.

@Gronk: Dan zijn je leningen niet meer gedekt door die overwaarde. Dus als je je baan verliest, ook niet minder denkbaar nu, en je huis moet verkopen, dan kun je de lening die je afsloot voor je vriendin nieuwe badkamer ook niet meer terugbetalen.

@Chaser: Maar 1980 was anders: Toen was de rente heel hoog, en dat drukte de huizenprijzen. Maar rente zakt wel weer... een correctie als deze is heftiger.

Ik had mijn huis niet een jaar later hebben moeten kopen.

dus grofweg kort samengevat; bij de overheid zijn ze niet zo snel?

@behanger: da's een, maar *daarnaast* vermoed ik dat meneer scheringa gaat zeggen 'eui, die lening is niet meer gedekt door het onderpand, daarom zetten we uw lening om naar een gewoon doorlopend krediet, met de bijbehorende ExtraVoordeligerente die wel 2x hoger is dan wat u voorheen betaalde'.

En dat kan meneer scheringa ook doen zonder dat je je huis verkoopt.

(Ook een lleuk stukje onbekend terrein: d'r zijn clausules in hypotheekaktes die iets zeggen als 'als de WOZ-waarde minder dan zoveel % van de hypotheek, kunt-u dan even het verschil bijpassen?')

@gronk: Dat probleem met doorlopend krediet krijg je dankzij deze AFM plannen nu al bij de aankoop van je huis. "Nu bij DSB het ExtraVoordeligOverdrachtsbelasting-en-NotariskostenKrediet als aanvulling op uw maximale hypotheek."

Met BijnaGratisExtraOverlijdensOngevallenRiscoVerzekering!

Ik huur gelukkig lekker goedkoop. 360 eypo voor een woonkamer van 45 m², 3 slaapkamers en een ruime badkamer, teveel tuin voor je groene container, een fietsenhok en een zolder.

Volgens mij heb je voor dat bedrag in een grote stad nog niet eens een studentenkamer.

Ik wist niet dat je bij me inwoonde Behe? Jou omschrijving klopt als een bus met mijn nederige stulpje! Huurders hebben de toekomst tegenwoordig,.... en een overvolle groene container naast de schuur inderdaad!-)

Sociale woningbouw doet wel dat soort huren. Maar daar heb je dus wachtlijsten voor van bestwel lang.

Wel godverdomme, zit zelf net een beetje serieus rond te kijken op de woningmarkt om met een paar maanden eens wat te kopen, moet ik zeker nu ineens toch maar direct gaan kopen omdat ik volgende maand voor exact dezelfde aanschaf ineens 13.000 euro uit eigen zak even cash mee moet nemen. Belachelijk.

*mompelt iets met regen, paraplu en banken*

Ik huur ook al jaren, ondanks dat mijn inkomen hoog genoeg is om makkelijk een huis te kopen. Nog nooit heeft iemand mij er van weten te overtuigen dat een huis kopen nou zoveel voordelen had ten opzichte van kopen behalve dat het huis nooit jouw eigendom zal worden.
Als het je echter geen hol kan schelen dat je niks achterlaat als je dood gaat is dat argument ook al snel weerlegd.
Onderhoud, behalve de tuin schoffelen en af en toe een leertje in de kraan vervangen, is mijn probleem niet. Daar betaal ik huur voor.

Ik kijk dan ook een beetje met een scheef oog naar de gedwongen verkoop van de buurman.
Flink verlies dat hij uit eigen zak zal moeten bijlappen en inderdaad een prachtige Postkrediet overwaarde lening die hij er nog eens bovenop krijgt.
Daaag huis, daaag investering in de toekomst van je kinderen en hallo BKR notatie, hallo schuldhulpverlening.

Een andere kennis die veel aan houseflipping doet (bouwval kopen, opknappen, met winst verkopen) zit al maanden met drie huizen in zijn maag. Hij krijgt geen overwaarde hypotheek meer om ze af te maken omdat de banken zo in paniek zijn door hun eigen ellende dat ze geen leningen meer uitgeven. Ergo: drie bouwvallen die weer te koop staan en voor flink verlies en waarschijnlijk een faillissement gaan zorgen.

De AFM actie begrijp ik niet zo heel goed. de markt helemaal dichtgooien door starters af te stoten is geen goeie actie. Daar gaan de "Te Koop" bordjes niet sneller van weg.
Je hoeft hypotheken niet kado te doen maar ze op deze manier ontoegankelijk maken is ook niet handig als je eigenlijk wil stimuleren.

Vier woorden: Hoogervorst is een LUL

welke van de zes?

Wat gronk zegt.

De timing is beroerd, de maatregel is de verkeerde, en het landschap is veranderd: we zijn niet meer in 1960.
Er valt zeker wat te zeggen voor een wat conservatievere benadering van de aankoop van een huis, maar deze maatregel getuigt van een gebrek aan realisteitszin.

De verhouding inkomen-woonlasten lopen niet in de pas met de inflatie, nou zou je dat deels een bubbel kunnen noemen, maar wat ook meespeelt is simpelweg een toegenomen bevolking, en een afname in gezinsgrootte. Daarnaast is de samenleving dermate veranderd, dat 5 jaar in het ouderlijke huis blijven wonen soms(lees:vaak) simpelweg niet mogelijk is. In Oost-Groningen niet aan de bak komen, dwingt de starter tot verhuizen.
De huurprijzen zijn echter ook geexplodeerd, vooral in de Randstad. Het is gewoon aantrekkelijker om te kopen, i.p.v. te huren. En zelfs al wordt er gehuurd, er is amper mogelijkheid voor de starter om vermogen op te bouwen naast de vaste lasten, laat staan in de Randstad. Woonlasten voor huurders van 800+ per maand zijn niet vreemd. Een knappe jongen die in 5 jaar tijd 20k bij elkaar kan sparen.
Het tijdperk van de "jaren 70 starter" is al tijden voorbij.

Zou deze maatregel doorgaan en zorgen voor een daling van de huizenprijzen, dan nog moet die 10% opgehoest worden. De prijzen moeten met meer dan 50% dalen, wil dat in de buurt komen van betaalbaar. Wederom is Amsterdam het perfect voorbeeld om aan te geven hoe er een totale stagnatie kan plaats vinden.
Een appartement van 40m2 (niet in Slotervaart of noord) kost nu 160k. Gaat die naar 80k, ben je nog 8k aan KK kwijt. Het aantal starters met 5000 euro+ aan eigen vermogen is op 1 hand te tellen.
50% zal het niet dalen, dus die 15k mag je wel als uitgangspunt gebruiken. In Amsterdam zal je als starter in je huurwoning nooit van je-lang-zal-ze-leven die 15k op korte termijn bij elkaar sparen, waardoor de doorstroming nul wordt. Ook mensen van buiten de Randstad zullen tegen deze muur aan lopen.
Dit is weer slecht voor de mobiliteit in de arbeidsmarkt, en so on and so forth.

Het probleem is niet de "kosten koper", het probleem is 7x je jaarsalaris lenen. Als je op 4-4.5 blijft, en je de maandlasten prima kan opbrengen, is er geen enkele reden om de Kosten Koper niet mee te financieren. Met dit nieuwe plan maakt niet uit hoeveel of hoe weinig jaarsalarissen ik leen, ik blijf hoe dan ook over met 10% betalen uit eigen zak. Zelfs op een garagebox kost me dat dan 5 ruggen.

Dit plan kent alleen verliezers.

Wat kost een grote kartonnen doos tegenwoordig?

De Nederlandse huizenmarkt is helaas FUBAR. En wel om de volgende redenen:

- Hypotheekrenteaftrek als verkapte koopsubsidie die (meteen na invoering) in de woningprijzen is verdisconteerd
- Hypotheekrenteaftrek die stimuleert om NIET af te lossen
- Sociale woningbouw met ellelange wachttijden, en nul-comma-nul doorstroming
- Te weinig woningbouw om aan de vraag te voldoen
- Woningaanbod wat kwa type niet is afgestemd op de vraag (appartementjes zonder balkon (met leuke loggia) en zonder parkeergelegenheid terwijl mensen een huisje met een tuintje willen.
- Speculatie met grondprijzen (door projectontwikkelaars en gemeente, dit is *echt* een corrupte aangelegenheid) die de woningprijzen onredelijk hoog maken
- Geen mogelijkheid (al tijden) voor starters om normaal te beginnen met wonen (en dat zal nog wel even zo blijven)

En zo kunnen we nog wel even doorgaan...

En het hoeft niet zo te zijn. Kijk naar de huizenmarkt in Duitsland, toch een redelijk overgereguleerd land, en we zien een markt die blakend van gezondheid is in vergelijking met de onze. En ja, ze hebben daar meer ruimte in Duitsland, maar ruimte is niet het probleem. Er is meer dan genoeg ruimte in Nederand om iedereen comfortabel te huisvesten. Het gebeurt alleen helaas niet.

Één van de voornaamste redenen van deze ellende is de verziekte regelgeving rondom woningen in Nederland (huren èn kopen), maar helaas heeft de overheid (zowel gemeenten als het Rijk) daar belang bij, voornamelijk door de prijs van grond hoog te houden wat bij de uitgifte van landbouwgrond veel geld in het laatje brengt. En niet te vergeten de 'huizenbubbel' die jarenlang een aanjager van de economie is geweest (evenzo als in de USA, Spanje en Ierland).

Nu de huizenprijzen aan het dalen zijn werkt opeens niks meer: De economische aanjager is weg, bouwprojecten vallen stil wat werkeloosheid en minder inkomsten door grondverkopen tot gevolg heeft. En alle persoonlijke drama's met mensen die in een wurghypotheek zitten.

Ja, misschien een wat sombere kijk op de zaak. Maar de afgelopen 20 jaar hebben we wel heel erg met een roze bril naar de huizenmarkt gekeken.

Het zou wel eens heel erg veel erger kunnen worden. En alle maatregelen om e.e.a. in stand te houden en te stimuleren houdt de 'huizenbubbel' in stand en zal zorgen voor een nog pijnlijkere landing.

Succes allemaal!

Oh ja, dit is wel een leuke site om de gemoederen wat op te beuren: http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/

Ach, de meeste starters om mij heen hadden zo te zien alleen een fokhok nodig. Waar als de leg geslaagd is, hun pa en moe praktisch dag en nacht ook rondhangen. Als ze nou eens sowieso niet starten maar lekker bij pa en moe thuis konijnig gaan zitten wezen, scheelt dat een hoop tijd en geld.

De Nederlandse huizenmarkt is, zoals al eerder opgemerkt, FUBAR. Ken je dat, dat in een tekenfilm een figuurtje over de rand van het ravijn loopt, in de lucht blijft hangen, naar beneden kijkt en met een grijns op zijn gezicht probeert nog naar de rand van het rafijn terug te rennen?


Dat is de Nederlandse huizenmarkt.

@ De Chef

Het kan ook meezitten. Met 10.000 gulden van famillie geleend geld (100% financieren was niet mogelijk) een vrijstaand huisje op het platteland gekocht voor 60.000 gulden. Beetje zelf opknappen en een tuin aanleggen. Na 8 jaar net als de belangstelling voor het platteland bij gezinnetjes flink toeneemt voor een ruime ton aan guldens verkocht. Met die winst en wat hypo voor 140.000 gulden een dubbele etage woning in de Leidseplein/Helmers buurt in Amsterdam gekocht. Blijkt na 7 jaar wonen een van de meest gewilde wijken van Amsterdam te zijn geworden. Dus voor 480.000 gulden verkocht ( de buurman verkocht het zijne later voor 600 ton EURO, maar dat terzijde).
Voor 175.000 gulden wat kleiner, 90m2, met wat zakgeld aan het water gaan wonen, met privee dakterras van 60m2 aan de rand van de Jordaan en Haarlemmerstraat.
Blijkt ook weer zeer gewild te zijn geworden want vlak voor de kredietcrisis begon, verkochten de benedenburen hun appartement nog voor 460.000 euro, maar ik wil helemaal niet meer weg.
Aan hoe het anders zou zijn gelopen als ik als fervent huurder toen niet had toegegeven aan de wens van mijn vrouw om iets te kopen, denk ik maar liever niet.

Interessant artikel met interessante comments. Ik snap persoonlijk niets van de huizenmarkt; voor dit topic zelfs nog minder.
Mensen in m'n omgeving zijn nu bezig met kopen van een huis. Direct deze url even gemaild. Uit hun monden: dnak!

Het is wel een beetje bizar ja, starters zijn op dit moment de enigen die de huizenmarkt een beetje aan de gang houden: ze hoeven geen huis te vérkopen en zitten dus niet klem. Verder roep ik al jaren dat er meer sociale huurwoningen gebouwd moeten gaan worden. Met een steeds ouder wordende beroepsbevolking is dat gewoon handig. Als die straks allemaal stuk voor stuk hun tent kunnen verkopen en kunnen gaan huren komen er bakken met geld vrij (en woningen). En dat van die grondprijzen weten we natuurlijk ook al langer, die zijn absurd hoog en worden kunstmatig zo absurd hoog gehouden voor de doekoe. Kortzichtig? Human nature denk ik. Projectontwikkelaars hebben ballen en commercieel inzicht, gemeenten hebben dat niet nodig en hebben dat dus ook niet.

tja...
zo kan je wind mee hebben en wind mee,

ikzelf ging 4 jaar geleden het ouderlijk huis uit, hier had ik nog 12 jaar
gewoon na mijn 18, dus volgend het huur systeem in de Drechtsteden had ik dus 12 woonjaren en stond ik nummer 5 op de lijst voor woonkeuzen, ook had ik meer als 50.000 euro op de bank.

ik ging samenhokken met mijn liefje en ik zocht wat ruimte's voor mijn hobby's, dus een beetje groot huis had ik wel nodig, zo'n huisje van 12x4,5 meter woonkamer, 3 slaapkamers (4,5x5, 2,2x7 en 2,2x5 meter), keuken, badkamer, 2e wc, berging, fietsenhok en garage.

ik heb 4 jaar geleden gekozen voor huren om 2 redenen;
- voor 500 euro hypotheek in de maand had ik nooit zo'n mooi huis kunnen vinden
- ik stond bovenaan de huurlijst, dus had eerste keus en een huis kopen kon altijd nog.

na een paar maanden huisjes kijken dus een leuke maisonette genomen, de huur is ondertussen wel 50 euro gestegen en ik heb de garage er los bij moeten kopen (toen 19.000 betaald, nu 24.000 waard).

en van het geld wat ik over had en nog wat bijgespaard hebben we vorig jaar een nieuwe villa gekocht in Spanje op een golf-resort met 40% korting, voor de huur en pensioen investering, 45.000 cash meegenomen, hypotheek van 100.000 euro en over 20 jaar afbetaald.

zo heb ik dus geen dure leasebak voor de deur (ik werk in de ICT, bij een lease-bedrijf), een tophypotheek en elke week een andere baas, zoals veel collega's, maar doe ik het lekker rustig aan (ouwe Honda van 12 jaar oud) en heb niet gevoel dat ik aan alle kanten wordt leeg-gezogen (bijtelling, WOZ, 12%kk over veel ste duur huis, enz enz enz).

mocht ik dus ontslagen worden, mij best, zeg ik mijn huur in Nederland op, geef me maar 2 jaar uitkering mee, ik soliciteer wel via de e-mail en zit vanaf morgen in Spanje...
beetje mijn swing oefen enz...
je weet wel ;)

Tja, blij dat ik toch aan het sparen was geslagen met mevrouw rat.

We wouden zo min mogelijk hypo, vandaar dat we al een leuke som mee wilden nemen.

Nu moeten we wel dus dat was een gelukkige keuze.

WEL hebben we besloten om nog een tijd te wachten en gezellig in ons anti-kraak huis te blijven bivakkeren.
We hebben veel contact met de gemeente (eigenaar van het huis) en die zijn blij met de huidige situatie (we onderhouden de handel een beetje en zijn aardig tegen de overwegend bejaarde buurtgenoten).

Ok, in theorie kunnen we d'r met 2 weken aankondiging uit moeten.
Dit hebben we wel zo'n beetje afgevangen door een goed contact binnen de gemeente te hebben (die geen geld heeft voor het op deze locatie geplande plan de komende 5 jaar).

Maar we zitten dirt cheap, en kunnen dus WEL sparen om straks (als de huizen prijzen nog wat gedaald zijn) een groot deel van de kosten zelf te dragen ipv op onze knietjes onder het bureau van de geldverstrekker te moeten voor een hypo die een paar procent boven de woning waarde is.

Ik zeg: leegstandbeheer is de uitkomst voor starters! (al die lege panden raken ze in deze markt toch niet kwijt)

Misschien heeft dit onzalige idee van Hoogervorst/AFM wel een gunstige bijwerking: de afschaffing van de overdrachtsbelasting. Als dit AFM-plan doorgaat, dan moet het kabinet wel met een reactie komen, anders stort idd de huizenmarkt nog verder in. Schrappen van die onzinnige overdrachtsbelasting zou een hypotheek ter waarde van 100% van de woningwaarde weer zinnig kunnen maken.

blijft alleen de notaris over, iets wat toch wel te betalen moet zijn als je een huis wilt kopen.

ik vind dat we niet moeten zeuren,
de situatie in Duitsland is wel beter geregeld..
ja, maar daar kopen mensen een huis waar ze dood in gevonden willen worden, letterlijk.
je bent verplicht om een groot deel zelf te betalen, gebruikelijk is dat je een nieuw stuk grond koopt en daar zelf een huis op (laat) bouwen, zoals bij Kleven, net naast Nijmegen, dus 10 minuten rijden en je zit in Nederland voor werk en meer.
en toch doet geen enkele Nederlander dat!!
ook al was er jarenlang zo'n 30.000 gulden subsidie om Oost-Duitsland bewoond te krijgen.

maar goed, zo'n huis heeft dan ook standaard wc en slaapkamer op de benedenverdieping, zodat bejaarde en hulpbehoevende ouders in huis genomen kunnen worden, iets dat wij liever niet doen en ze lekker weg-duwen in een opvang-systeem.

ook spaar je daar voordat je koopt en blijf je je hele leven op 1 plek wonen,
2 dingen die Nederlanders nooit doen.
en niemand had er genoeg geld voor, ookal had je 2x zo'n groot huis voor helft van het geld als in Nederland.

daarnaast; de rente blijft nooit hetzelfde als je iets koopt, dus wacht tot de prijzen dalen en sluit een flex hypotheek af..
zo hebben mijn ouders en wij het ook gedaan, geld meenemen, wachten tot de prijzen zakken en de rente hoog staat en dan toeslaan...
zoals nu.

zoals voorspeld is de Eurobor (Europese rente voet) enorm gekelderd, vorig jaar nog een hypotheek in Spanje flexibel afgesloten voor 20 jaar bij enorm hoge rente, (zodat ik ook zeker wist dat ik het kon betalen) en over 2 maanden wordt de rente opnieuw geindexeerd en krijg ik mijn 12 nieuwe maandbedragen te horen.
dit zal waarschijnlijk veel schelen, de rente stond bij afsluiting tegen de 7-8% en op het moment is de Eurobor onder de 1% gedoken.
nu hebben we dus weinig betaald, lage rente en al 1 jaar afbetaald, dus nog maar 19 jaar tot mijn pensioen :), of tussentijds een ervenis, maar dan zien ze me echt niet meer terug in Nederland als het afbetaald is...

ook snap ik mensen niet die hun huis nu of vroeger duur konden verkopen..
als jij een zak geld meeneemt en ergens een goedkoop huis (laat) bouwen, hoef je nooit meer te werken en kan je een heel nieuw leven beginnen, ergens in Spanje bijvoorbeeld?
als mijn huis-opbrengst in de 600.000 euro zou zitten, zou ik het wel weten, voor 200.000 euro een nieuw huis kopen op een heuvel in Spanje en van de rest gewoon op je kont in de zon gaan zitten, met 400.000 euro hou ik de rest van mijn leven (nog 65 jaar) wel uit.

blijf nog maar lang en gelukkig werken :p

Het is een schande.
We zijn fucked.

Ik ga vanaaf tekenen voor een hypotheek voor mij en mijn dinnetje... wwoooeeiiiii!

@ itch,

en na een paar jaar zit je huilend in Espania omdat je je de grafkanker verveelt, en die Spanjaarden zijn toch niet zo aardig als verwacht.

Nee, ik spaar wel een tijdje en koop een oude boerderij om op te knappen.

Maar het feit dat er momenteel maar bijzonder weinig wordt bijgebouwd en dat we nog steeds fokken gelijk we konijnen zijn moet toch het hele vraag ende aanbod verhaal op een bepaald moment weer in de hand gaan werken.

Veel woningbouwvereniging zijn verhuurobjecten aan het verkopen teneinde de gaten te vullen dus de (betaalbare) huurmarkt krijgt ook een knauw.

Altijd leuk die 'everybody is an expert' topics, hoeveel economen we er niet bij hebben gekregen tijdens de crisis.

@ Rattenkoorts

nee.. werken tot je 67 is een serieuse oplossing voor een gezonde na-denkende hollander?
en daarna in de regen achter de geraniums?
het is niet voor niets een UITDRUKKING VAN SUFFIGHEID EN DOELLOOSHEID..

Spanjaarden zijn niet aardig tegen Engelsen, omdat deze er gaan wonen en vertikken om Spaans te leren, zo zijn wij ook niet aardig tegen ....

@ pikey
volgens de bevolking groei cijfers, groeit de Nederlandse bevolking niet echt meer en vluchten er steeds meer mensen weg..
dat is ook een deel van het probleem, de Nederlandse overheid wil over 20 jaar (wanneer er helemaal niets meer geboren wordt en iedereen grijs wordt) geen huizen over hebben.

Euribor. Variabele hypotheek?

Anyway, als je:

-niet nummer 5 op de wachtlijst staat
-geen vermogende ouders hebt
-te veel verdient voor sociale huur (en dat is al heel snel het geval)
-je elders geen droog brood kunt verdienen

Ben je FUCKED.

En je hele leven achter je laten om maar ergens in Spanje voor je uit te gaan staren is een behoorlijk kansloze onderneming als je het mij vraagt.

@itch: genoeg gemeentes waar al huizen gesloopt worden. Reken er maar niet op dat er een woningoverschot komt. Overigens vind ik 't belachelijk dat projectontwikkelaars woningen opleveren waar 'de markt' niet op zit te wachten (te dure en te kleine appartementen van twijfelachtige kwaliteit met een pseudo-balkonnetje); aan de andere kant zie je ---door de alsmaar stijgende huizenprijzen--- dat er ook mensen zijn die voor 2 jaar een huis kopen en dan ook nog verwachten om dat huis met winst te verkopen.

Stelletjes die uitelkaar gaan zijn ook zo'n gouwe ouwe.

daarnaast roept iedereen wel dat het een credit crisis, maar persoonlijk vind ik het gewoon een INFLATIE CRISIS, dacht je echt dat iedereen dezelfde auto's en huizen kon blijven kopen, op het moment dat er sinds de invoering van de euro elk jaar 10% inflatie is geweest?

Die inflatie zorgt er gelukkig wel voor dat mijn hypotheek ieder jaar minder waard wordt.

ja, maar ook dat jouw salaris geen klap meer waard is

en jouw pensioen

En je eigen vermogen dat je bij elkaar hebt gespaard om linea-reacta aan Kosten Koper uit te geven.

Dat is werkelijk niet anders dan 20k verbranden.

Itch doet me denken aan die reclame van een of andere verzekeraar van mensen die veel gespaard hebben om naar spanje te verkassen, en dan daar een jaartje of wat zitten. En wat nu?

Het leegstaande bed & breakfast in Piticchio is ook zo'n mooi. Typische droom van iedere 30er een B&B in Italie. Elke ochtend om 6:30 naast je nest om vervelende Engelsen van ontbijt te voorzien en dan snel de toiletten ontstoppen en de haren uit de doucheputten plukken, nice.

Als ik al ooit een B&B zou beginnen is het eerste wat ik doe een bordje 'Engelschen niet gewenscht' ophangen.

Een barretje op een of ander tropisch strandje lijkt me wel wat.

B&B klinkt nog steeds als werken, en werken is een get rich quick scheme waar ik niet in geloof.

Dus met een flinke pot geld onder bereik gaat het de komende jaren harken worden? Lekker alle gezellige huurders uitknijpen. *doet in handen wrijft*

Oh, zei ik uitknijpen? Een dienst bewijzen bedoelde ik uiteraard...

ik zie meer in om een gekoelde hal te kopen en ouwe auto's op te knappen of spullen te verkopen via het internet..
zo snel hoef je je niet te vervelen in Spanje.
daarnaast, Murcia en Allicante samen hebben meer inwoners als heel Nederland en daar zal toch ook wel werk zijn?

en trouwens, waarom zijn er daar geen files?
dat vraag ik me altijd af als ik daar ben, zou dat komen door de vele snelwegen en goede infrastructuur?
dat kan toch niet? volgens onze ministers maken extra wegen echt niet uit..

het leven is ergens anders echt zo slecht nog niet.

Ik zie het probleem ook niet zo. Koop gewoon een huis dat bij je inkomen past. Dus die notariskosten en overdrachtsbelasting van je hypotheekbudget afhalen en dan gaan kijken naar een bijpassend huis.

@Max: Misschien is het ook handig om te kijken naar een huis dat je daadwerkelijk nodig hebt? Leuk hoor, een 25m2 studio in A'dam, maar daar kun je je gezien met twee kinderen en een hond niet kwijt.

Maar, bedankt voor de tip...

Gast, als ik mijn koopbudget omlaag breng, dan NOG moet ik die 10% ophoesten. Zo moeilijk is het toch niet?

Stel ik koop met mijn modale inkomen een app. van 80k (hahahaha!), dat gaat me 200-300 euro per maand kosten, dat is peanuts. Echter, nog steeds moet ik die 8k opbrengen. Ben je een huurder (in A'dam) dan kost je dat bijv. 700 euro.) kun je die 8k niet opbrengen. De ironie wil echter dat die 8k NA aankoop, (zonder die AFM regeling) met gemak op te brengen is in 1-2 jaar.

Deze regeling is een koopstraf voor iemand in de Randstad, terwijl de koper er alleen maar op maandlasten op vooruitgaat, en dat is nou juist het doel van de AFM.

Snapt u het nog?

Waarom een koopstraf voor inwoners van de randstad? Is het geld buiten de randstad minder waard? Wordt je buiten de randstad doodgegooid met huizen ofzo? Wat een onzin. Wat een onzin. De huizenmarkt in de randstad is extra verrot omdat er legio mensen zijn die denken dat ze buiten de randstad geen werk kunnen vinden. Onzin. Voor het gros van de (import)randstadbewoners is buiten de randstad ook prima werk te vinden. Voor diegenen de een dusdanig beroep dat dat niet het geval is zou de huizenmarkt alvast een stukje gezonder moeten zijn.

Maargoed, als je graag in Amsterdam wilt wonen om aldaar met je fiets van bakfiets.nl (omdat de bak van je fiets groter is dan je appartement) door het Vondelpark te fietsen en dat hipper vindt dan gewoon met je opoe-fiets of je Opel Ascona door de dorpstraat van Nijensleek te rijden, tja, dan betaal je je maar blauw.

Amsterdam is inderdaad een extreem voorbeeld, maar het is ook een koopstraf voor de rest van NL.

Verder praat je natuurlijk ontzettend poep.

Trouwens in de Randstad wonen met je bakfiets.nl fiets is wat de overheid juist zou moeten stimuleren. Het zijn al die mensen die stoer lopen te verkondigen hoe goedkoop het wel niet is in hun rotdorp/vinexwijk die de Nederlandse wegen verstoppen, die elke morgen weer MIJN stad komen bevuilen met hun vieze "Opel Ascona" en dan de stad/randstad zo vies vinden.

Woon je daar dan ga je daar maar werken ook, of je komt met de trein, en als er geen station in je "schone" dorp is dan had je daar maar nooit moeten gaan wonen.

Ja, moet je niet tegen mij zeggen. Toen ik in Amsterdam woonde, werkte ik in Amsterdam. Later dan in Hoofddorp gewerkt, maar toen treinde ik dagelijks tussen CS en Hoofddorp. Nu werk ik in de provincie, en ik woon er ook.

Ik heb het over al die mensen die in Amsterdam willen wonen omdat het hip is en alleen daar werk te krijgen is. Dat is een zichzelf in stand houdende mythe. Voor veel bedrijven is het infrastructureel helemaal niet zo handig in de directe omgeving van Amsterdam te zitten, het is financieel ook niet echt aantrekkelijk maar daar zou eenmaal het arbeidspotentieel zitten. Vervolgens trekt iedereen weer naar Amsterdam omdat daar werk zou zijn. Dat kan best anders.

En nu ga ik maar eens even met mijn hypotheekadviseur om de tafel. Toedels.

Mijn hypotheekadviseur voorziet of de ineenstorting van de huizenmarkt als dit voorstel doorgaat, of het vertrek van Hoogervorst voor zijn ongeloofelijk slechte timing van de meest ingrijpendste ingreep in de economie denkbaar. En dat binnen een maand willen doordrukken (over paniekzaaierij gesproken)...

Ik hoop dan maar dat laatste. Anders kom ik ook wonen waar Peeh woont...

Mijn hypotheekadviseur vertelde me hetzelfde. Maargoed, wel even 4 bezichtigingen gepland de komende anderhalve week, dus ik ga gewoon door op de overspannen huizenmarkt.

En JohnDoe, verhuis dan even voor ik een huis aanschaf, wellicht daalt-ie nog in waarde omdat jij de buurman bent.

Ohja, mijn adviseur dacht ook dat de AFM binnen een maand met een concreet plan zou komen waarin deze maatregel aangekondigd werd en wellicht stapsgewijs zou ingevoerd worden. Hij kon zich eigenlijk niet voorstellen dat binnen nu en een maand deze regel daadwerkelijk van kracht zou zijn.

Gelukkig is Greet tegen, dus die doet er alvast wat aan.

"Moeten we niet gewoon de hypotheekrenteaftrek afschaffen en starters een koopsubsidie geven", hoorde ik vandaag iemand zeggen. "Dáár moeten we vanaf" wist hij te vertellen, "van die hypotheekrenteaftrek".

Nee, weet je wáár we vanaf moeten? Van het feit dat ca. 50% van je nieuwbouwtreurhut bestaat uit motherfucking grondkosten. 500 eypo per m2 is 100 km. van Amsterdam al normaal geworden. Hallo? Really, 500? Idioot is het. De hypotheekrente afschaffen is de spuit afpakken die de junk die wij de woningmarkt noemen in leven houdt.

Haha, Sha-baz woont in Eerbeek.

Eerb.. wtf? NEE!

Nou en. Ik ga een huis kopen in Groningen.

Hey, wat leuk. VRIJE MARKT FAIL.

http://www.nu.nl/economie/1956413/van-der-laan-redt-huiseigenaar.html

En weer zijn huurders in de vrije sector de sjaak. Kunt niet goedkoop huren, kunt niet kopen, kunt alleen maar in je handjes knijpen als de huur niet omhoog gaat.